1. 关于投资者教育的基本原则，以下准确的是( )。
A 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
B 存有广泛适用的投资者教育计划
C 投资者教育有固定的推广模式
D 投资者教育有成熟的经验能够遵循
参考答案： A
2. 基金管理人在实行投资决策业务控制时， 为了确保在设定的风险权限额度内实行投资决策， 应建立( )。
A. 投资风险评估与管理制度
B. 投资决策授权制度
C. 业务交流制度
D. 实质性审查制度
参考答案： A
3. 关于基金管理公司风险管理的目标， 以下表述错误的是( )。
A. 有效维护公司股东及基金投资者利益
B. 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风险
C. 在风险ZUI小化的前提下， 确保基金投资人利益化
D. 将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围
参考答案： D
4. 关于基金管理人的职责， 以下说法准确的是( )。
A. 基金管理人不得将基金份额的注册登记职能委托给其他服务机构
B. 基金管理人能够将基金资产的投资运作委托给其它服务机构承担
C. 基金管理人能够对基金份额持有人大会议事事项行使表决权
D. 基金管理人能够将基金产品的设计职能委托给其他服务机构
参考答案： D
5. 关于基金管理公司董事会风险管理的职责，如下说法错误的是( )。
A. 董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略
B. 董事会对风险管理的有效性承担直接责任
C. 董事会确定公司风险管理总体目标
D. 董事会批准公司基本风险管理制度
参考答案： B
6. A 基金是一只普通开放式证券投资基金， 于 2016 年成立。投资者甲于 2017 年 2 月 7 日上午 10：00 申购了 A 基金 10150 元， 申购费率 1.5%。A 基金于 2 月
6 日至 2 月 8 日的基金份额净值如下所示： 日期： 2 月 6 日、2 月 7 日和 2 月 8 日分别对应的基金份额净值为 2.05、2.0 和 2.1。假设该笔申购成功，投资者
甲可得到的 A 基金份额是()份。
A. 4878.05
B. 4761.9
C. 5000
D. 5075
参考答案： C
7. 基金管理人风险管理的内部环境要素包括( )。
Ⅰ.员工的诚信、道德价值观和胜任水平
Ⅱ.管理层的理念和经营风格
Ⅲ.管理层分配权利和划分责任、组织和开发员工的方法
Ⅳ.董事会给予的注重和指导
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案： D
8. 理应对基金投资人实行风险承受水平调查和评价的机构或部门包括( )。
Ⅰ基金管理人的直销业务部门
Ⅱ基金销售机构
Ⅲ第三方基金评级与评价机构
Ⅳ基金托管人的风险控制部门
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅳ
参考答案： B
9. 某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合理管理的( )。
A. 独立性原则
B. 客观性原则
C. 协调性原则
D. 专业性原则
参考答案： A
10. 在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由() 确定。
A. 基金公司章程
B. 基金合同
C. 基金托管协议
D. 基金招募说明书
参考答案： B
11.下列属于金融市场的构成要素的是( )。
①市场参与者
②金融工具
③新闻媒体
④金融交易的组织方式
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
『准确答案』B
『答案解析』金融市场的构成要素包括市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。
12.下列属于金融市场参与者的是( )。
①政府
②中央银行
③金融机构
④个人
⑤居民企业
A.②③
B.①②③
C.①②③④
D.①②③④⑤
『准确答案』D
『答案解析』金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和居民企业。
13.资产管理的本质( )。
①受人之托，代人理财
②风险和收益相匹配
③“卖者有责”
④“买者自负”
⑤保证最低收益
A.②③
B.①②③
C.①②③④
D.①②③④⑤
『准确答案』C
『答案解析』资产管理行业协助投资者实行专业行投资，但是不保证最低收益。
14.以下不属于金融市场“市场失灵”问题体现的是( )。
A.外部性
B.脆弱性
C.资源配置失灵
D.信息不对称
『准确答案』C
『答案解析』金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：
(一)外部性问题
(二)脆弱性问题
(三)不完全竞争问题
(四)信息不对称问题
15.以下属于我国金融监管内容的是( )。
A.银行间债券市场属于证监会监管范围
B.保险行业属于中国人民银行监管范围
C.信托行业属于证监会监管范围
D.黄金交易所属于中国人民银行监管范围
『准确答案』D
『答案解析』黄金市场和银行间债券市场都属于人民银行监管范围，信托业协会属于银监会监管范围。保险行业属于保监会监管范围。
